韩国金融情报单位加强反洗钱监管以应对加密货币犯罪：报告
韩国金融当局正在加大反洗钱（AML）力度，以应对虚拟资产交易快速增长带来的新兴风险。
根据当地媒体报道，金融服务委员会下属的金融情报单位（FIU）于3月5日召开了反洗钱检查信托委员会，讨论2025年的检查策略。
会议由FIU主任朴光主持，聚集了来自11个监管机构的反洗钱官员，包括金融监督服务、内政部和安全部以及韩国互助储蓄银行联合会。会议旨在确保反洗钱检查的一致性，并加强与金融犯罪相关的风险因素的快速共享。
在2024年，韩国被认定为全球加密货币企业的主要目的地之一，进一步突显了加强监管的必要性。该国约占全球加密货币交易的30%，约4%的人口持有数字资产。
应对新兴金融威胁的新反洗钱措施
讨论的一个关键议题是加强对影响普通公民的犯罪的执法。FIU计划打击新兴的洗钱方法，例如虚拟账户的滥用和易于使用的汇款服务，这些方法在数字金融交易中变得普遍。为了解决这些问题，该机构计划与金融监督服务和金融机构合作，建立一个针对公众的反洗钱犯罪联合应对小组。
该应对小组计划每两个月运作一次，将分析与语音诈骗、多层次欺诈、赌博和与毒品相关的金融犯罪相关的可疑交易模式。
韩国当局将向行业利益相关者发出警告，并根据犯罪暴露风险、媒体报道和行业反馈调整检查重点。FIU还承诺监测不断演变的洗钱技术，并加强对虚拟资产相关交易的审查。
韩国监管机构关注高风险货币兑换运营商
监管机构公布了最新的反洗钱检查结果，并列出了未来一年的优先事项。金融监督服务宣布计划扩大对最近未进行反洗钱检查的金融机构的监管。
该机构还将重点关注在先前评估中被标记为反洗钱管理薄弱的企业。此外，该机构将评估消费者保护与反洗钱部门之间的合作，以增强金融机构识别和预防金融犯罪的能力。
与此同时，韩国海关报告称，去年的检查发现77家货币兑换运营商中有45家存在反洗钱违规行为，包括在线和无人服务。
今年，海关计划根据交易量和金融犯罪暴露情况将运营商分类为高风险和低风险群体，并对高风险实体进行有针对性的检查。其他机构，包括内政部和安全部以及邮政服务总部，宣布计划评估合作金融机构的风险管理，并审查其对客户识别义务的遵守情况。
朴主任强调反洗钱措施的重要性，表示强有力的制度对于维护金融透明度和防止语音诈骗及与毒品相关交易的蔓延至关重要。他呼吁检查机构保持警惕，确保反洗钱框架能够适应新兴风险，并对不合规实体施加严格的惩罚。
