世界上的加密货币法规是一个相对较新的话题。随着越来越多的国家开始制定自己的法规，值得关注每个国家对这个话题的看法。
在大多数国家，加密货币交易所被要求向当地金融监管机构注册，否则可能面临罚款或处罚。在某些情况下，交易所甚至被完全关闭。
什么是加密货币？
加密货币是一种使用加密和密码学技术创建和维护分散式区块链的数字货币。
加密货币是一种数字货币，也被称为“加密货币”。创建这种货币的个人或组织被称为“矿工”或“节点”。矿工使用密码学的方法将新的交易区块添加到区块链中，以使任何下一个人，包括矿工自己在内，都无法操纵。然后，这些交易通过可以被所有人访问的点对点网络分发，以验证和确认新挖掘的区块中的交易。
加密货币是可以在两个交易方之间用作交换媒介的数字货币。比特币是第一个分散式加密货币，由一位名叫中本聪的未知个人或实体于2009年创建。
第一个分散式加密货币比特币是由一位名叫中本聪的未知个人或实体于2009年创建。比特币此后应对了成为最流行的加密货币的挑战，在撰写本文时，每个比特币的价值超过17,000美元，市值超过1870亿美元。
什么是加密货币法规？
加密货币法规是管理加密货币使用和交易的立法的一个子集。目前，世界上存在着许多不同的监管机构、体制和法律框架。本文旨在提供关于当今加密货币法规的概述。
随着加密货币变得越来越流行，世界各国政府正竞相监管该行业。在本文中，我们将探讨影响加密货币法规的各个方面，以及该领域的一些关键参与者。
整个加密货币行业没有统一的法规。世界各国对于监管和立法加密货币及其用途采取了不同的方法，没有太多可作为标准遵循的指导方针。
哪些国家有加密货币法规和处罚？
许多国家已经开始监管加密货币，以确保能够保护其公民免受任何金融或其他类型的欺诈。有一些国家甚至已经将加密货币定为非法，比如玻利维亚、厄瓜多尔、吉尔吉斯斯坦、孟加拉国、尼泊尔、摩洛哥等。
美国
加密货币是旨在作为交换媒介的数字资产，在美国引起了不同的反应。美国证券交易委员会（SEC）裁定加密货币不被视为证券，但仍需要进行监管。
目前，美国有三个监管机构监督与加密货币相关的活动：SEC、商品期货交易委员会（CFTC）和国内收入服务局（IRS）。
美国政府尚未制定统一的加密货币法规。美国证券交易委员会已警告投资者注意虚拟货币的风险。与此同时，商品期货交易委员会限制其参与仅限于监管加密货币衍生品。
国内收入服务局（IRS）在2018年开始打击逃税者。他们敦促人们在3月15日之前向机构报告他们的加密货币交易，否则将面临刑事起诉或每次违规最高达25万美元的民事处罚。
新加坡
新加坡的加密货币法规相对宽松。加密货币不受任何政府或中央银行当局的监管。加密货币交易所、经纪人和交易者受新加坡金融管理局（MAS）的监管。MAS制定了一套规则，用于监管加密货币交易所和首次代币发行（ICO），以规范反洗钱、恐怖主义融资、消费者保护和投资者保护。
新加坡的加密货币没有任何监管，因为它们不受新加坡金融管理局的管辖。在新加坡运营的所有加密货币交易所、经纪人和交易者必须在2001年支付系统法案下注册为经批准的交易所或经纪人，然后才能进行操作。
印度
印度一直在考虑加密货币监管的想法。他们一直在考虑各种选择，以确保他们跟上全球加密货币领域的最新发展。
最近，印度央行要求其专家制定一个加密货币的监管框架。
印度政府尚未对加密货币监管采取强硬立场。印度储备银行已警告有关加密货币交易和投资的风险，但尚未制定明确的政策来进行监管。
印度储备银行向印度所有受监管实体发布了一份通告。该通告禁止所有受监管实体为任何处理加密货币的个人或商业实体提供服务。
该通告适用于银行、非银行金融公司、合作银行、非居民印度人（NRIs）和在印度居住的外国公民。该禁令适用于在该国境内以加密货币交易所的名义开设或运营任何银行账户。
最近，印度政府在议会的冬季会议上提出了一项加密货币法案，禁止私人加密货币的交易，但不鼓励使用底层的区块链技术。
迪拜
迪拜目前没有具体的加密货币法规。资本投资的法律与适用于其他资产的法律相同，即严格的了解客户（KYC）和反洗钱（AML）要求。
迪拜伊斯兰金融机构监管委员会（RCIFI）是根据迪拜伊斯兰事务最高委员会的决定成立的，目前正在研究加密货币的各个方面，与迪拜的金融稳定政策和伦理法规相一致，对迪拜的金融交易进行监管。
迪拜政府目前正在制定一个框架，用于监管虚拟货币。
目前，阿联酋央行已就与加密货币相关的风险发出警告。
迪拜经济发展部（DED）在制定任何监管框架之前，呼吁提出研究加密货币的潜在利益和挑战的建议。
中国
中国目前是加密货币市场中最大的参与者。然而，在加密货币监管方面，他们也是最具限制性的国家之一。
根据最近的报道，中国已禁止所有类似ICO的筹资活动，但政府批准的项目除外。它还禁止在尚未在政府注册的交易所上进行虚拟货币的交易。
中国已经将中国公民与境外人士进行比特币交易列为非法。这是中国采取的一项措施，以限制加密货币的投机和投资风险。
政府已经禁止了ICO，对比特币交易所进行了监管，现在他们甚至试图禁止加密货币挖掘。
中国还很可能成为世界上首个发布自己加密货币的国家。对于这种新货币的期望很高，因为中国政府希望它能与比特币和以太坊等货币媲美。
